Unabhängige Beratung zu Altersvorsorge, Baufinanzierung, Einkommens- und Sachversicherungen. Klar gerechnet, ehrlich erklärt, persönlich begleitet — von Friedrichshafen bis Konstanz.
Was bleibt vom Lebensstandard in der Rente? Wir rechnen Ihre Versorgungslücke und schließen sie strukturiert — staatlich gefördert oder frei verfügbar.
Ihre Arbeitskraft ist Ihr größtes Vermögen. Wir vergleichen BU-Tarife objektiv und bauen einen Vertrag, der im Ernstfall wirklich zahlt — nicht nur im Prospekt.
Kauf, Neubau, Anschlussfinanzierung oder Forward-Darlehen. Wir vergleichen über 400 Banken und finden die Konstellation, die zu Ihrem Leben passt — nicht umgekehrt.
Sturm, Leitungswasser, Feuer, Elementar — die meisten Verträge sind 20 Jahre alt und 30 % zu teuer. Wir machen den Tarif-Check und sortieren Lücken.
„Beratung ohne Konzernbindung — das ist der Unterschied." Lukas Kaiser, Partner
Ich bin Lukas Kaiser, Partner der tecis Finanzdienstleistungen AG am Bodensee. Mein Anspruch: jede Empfehlung lässt sich auf Papier nachrechnen. Keine Provisionssteuerung, keine „Hausprodukte" — sondern Konzepte, die zu Ihrem Leben passen.
Kostenfrei & unverbindlich. 30 Minuten Klarheit — was Sie haben, was Sie brauchen.
Wir prüfen Verträge, Versorgungslücken, Förderpotenziale & Risiken — schwarz auf weiß.
Sie bekommen einen schriftlichen Plan mit konkreten Empfehlungen, Alternativen & Zahlen.
Jährlicher Check, Anpassungen bei Lebensänderungen, Ansprechpartner für die Familie.
Ein 30-Minuten-Erstgespräch — telefonisch, per Video oder bei Ihnen am Bodensee. Ich höre zu, Sie entscheiden, ob es passt. Kein Verkaufsdruck, kein Kleingedrucktes.
Ich rufe Sie innerhalb eines Werktages zurück.
