Die gesetzliche Rente reicht für die wenigsten. Wir berechnen Ihre persönliche Versorgungslücke und bauen einen Plan, der staatliche Förderung, Steuervorteile und Renditechancen ausnutzt — ohne Konzernbindung.
Wir nehmen Ihre Rentenauskunft auseinander und rechnen gegen Ihr heutiges Netto, Inflation und Lebensstil. Sie wissen am Ende exakt: Wie viel fehlt mir später — und was kostet es heute, diese Lücke zu schließen?
Riester (für Familien oft 2.100 € Förderung jährlich), Rürup (bis 42 % Steuerersparnis), bAV (Brutto-Entgeltumwandlung) — wir prüfen, welcher Topf für Sie wirklich rechnet, statt pauschal zu empfehlen.
Alte Renten-, Lebens- oder Rürup-Verträge haben oft mehr Substanz, als ein neuer Abschluss bringen würde. Wir kündigen nicht reflexartig — sondern rechnen den Vergleich schriftlich. Wenn umstellen, dann mit Zahlen.
Was Mandanten am häufigsten wissen wollen — wenn etwas fehlt, stellen Sie es im Erstgespräch.
Nichts. Das erste Gespräch (ca. 30 Minuten) ist kostenfrei und unverbindlich — telefonisch, per Video oder bei Ihnen am Bodensee. Erst wenn wir gemeinsam ein Konzept umsetzen, werde ich über die jeweilige Gesellschaft vergütet.
Für Familien mit Kindern und mittlerem Einkommen häufig ja — über die Zulagen kommen schnell mehrere Tausend Euro jährliche Förderung zusammen. Für Singles ohne Steuervorteil meist nicht. Wir rechnen Ihren konkreten Fall.
Nicht reflexartig. Viele Altverträge (vor 2005, mit Garantiezins 2,75 % oder 4 %) sind heute kaum wieder zu bekommen. Wir prüfen Ihre Policen einzeln und empfehlen nur dann eine Änderung, wenn sie sich schriftlich rechnet.
tecis ist ein Maklerverbund mit Zugriff auf praktisch alle relevanten Gesellschaften am deutschen Markt. Es gibt keine Produktvorgaben, keine internen Verkaufsziele zu einem bestimmten Tarif. Welche Gesellschaft am Ende den Vertrag schreibt, entscheidet die Analyse — nicht ein Konzern.
Wir bauen auch fondsgebundene und ETF-basierte Lösungen — im Versicherungsmantel (steuerlich attraktiv ab 12 Jahren und Alter 62) oder als reines Depot über §34f. Wichtig ist die Zielsetzung — danach kommt die Verpackung.
Im Renten-Check rechnen wir Ihre persönliche Versorgungslücke, prüfen Ihre laufenden Verträge und zeigen, welche Förderpotenziale Sie heute nicht nutzen. Schriftlich, verständlich, ohne Verkaufsdruck.
Sie hören innerhalb eines Werktages von mir.
